|Portfolio

Vývoj našeho portfolia - Listopad 2019

vývoj portfolia

Listopad byl silný měsíc především pro akcie, hodnota akciových indexů vzrostla o 4 - 5%. Stabilně rostla hodnota našeho P2P portfolia o 1.13% (roční zúročení 14.21% p.a.).

Nejvyšší zisk měla opět platforma Envestio (19.13% p.a.) kde se v listopadu objevily projekty s úrokem až 20%, nevypadá to zatím, že by platforma nezvládala nárůst investorů a udržování atraktivního zhodnocení.

Během měsíce jsme se rozhodli zlikvidovat naše prostředky na platformě Robocash, vzhledem k nedostatku půjček a nízkému počtu poskytovatelů úvěrů (z původních 6 se jejich počet od registrace snížil na 5).

Tabulka výnosů portfolia

Vývoj P2P portfolia

05/2019 06/2019 07/2019 08/2019 09/2019 10/2019 11/2019
Envestio +1.44% +1.48% +1.41% +1.67% +1.43% +1.42% +1.47%
FastInvest +1.18% +1.16% +0.96% +1.07% +1.06% +1.05% +1.04%
Grupeer +1.08% +1.01% +1.11% +1.08% +1.08% +1.05% +1.11%
Mintos +1.05% +1.05% +1.03% +1.14% +1.02% +1.33% +1.16%
Estateguru +0.55% +0.41% +0.86% +0.39% +0.62% +0.63% +0.65%
Robocash +0.91% +0.82% +0.75% +0.71% +0.86% +0.70% -
Vážený průměr +1.02% +1.00% +1.03% +1.05% +1.02% +1.08% +1.13%

Zohledněny jsou vklady i výběry.

Vývoj akciového portfolia

05/2019 06/2019 07/2019 08/2019 09/2019 10/2019 11/2019
ETFMatic -4.87% +2.43% +4.40% -1.33% +2.67% +1.08% +4.60%
Lyxor Core MSCI World -5.21% +4.48% +2.47% -1.05% +3.49% +0.10% +4.39%
Vanguard S&P 500 -5.82% +4.85% +3.51% -0.61% +3.21% -0.27% +5.03%
VanEck Real Estate +1.25% -0.82% +2.62% +3.68% +3.24% -0.21% -0.19%

Akciové indexy S&P 500 a MSCI World zaznamenaly v listopadu velký růst. U indexu MSCI World byl růst mírně menší, na druhou stranu očekáváme i menší pokles vzhledem k větší diverzifikaci. Pro index S&P 500 předpokládáme mírně vyšší růst.

Růst hodnoty našeho ETFMatic portfolia není příliš srovnatelný vzhledem k tomu, že investujeme nepravidelně a neuvádíme hodnotu všech ETF v ETFMatic portfoliu od 1. dne v měsíci.

REIT tento měsíc příliš nekoreloval s ostatními indexy což naznačuje, že se jedná o vhodný doplněk investičního portfolia.

Pro nákup ETF sledující tyto akciové indexy s nejnižšími poplatky můžete navštívit naše srovnání ETF.

P2P půjčky - naše investice, diverzifikace a příjmy

Platforma Měna Zastoupení XIRR
Envestio EUR 21.1% 19.13%
FastInvest EUR 14.1% 9.87%
Grupeer EUR 15.2% 14.4%
Mintos EUR 35.1% 15%
Estateguru EUR 14.5% 8.23%
Celkem 14.21%

Dostupné půjčky na platformě Mintos se pohybují kolem 11.5% p.a. oproti 13% p.a. na které jsme byli zvyklí, pořád se ale jedná o atraktivní zhodnocení. Úvěry se nabízejí investorům i na 1 měsíc.

Složení P2P portfolia

V průběhu listopadu jsme dále investovali na platformu Fastinvest a máme momentálně vyhlídnuty některé zajímavé platformy u kterých zvažujeme zařazení do našeho portfolia. Pro více informací můžete navštívit naše srovnání P2P platforem.

Vybrání prostředků z platformy Robocash

Rozhodli jsme se k vybrání naších finančních prostředků z platformy Robocash. Na platformě se nám hromadila nezainvestovaná hotovost která vedla k nižšímu zúročení našich prostředků. Dalším důvodem byl nízký počet poskytovatelů úvěrů který se od doby naší registrace snížil na 5.

Během měsíce se nám podařilo vybrat 94% našich investovaných prostředků (87% všech našich peněz) s využitím sekundárního trhu.

Některé dlouhodobé úvěry momentálně nelze prodat na sekundárním trhu, jedná se o komerční úvěry a úvěry od již nedostupného poskytovatele TezCredit. Celková likvidace tak bude trvat až 6 měsíců, zatím jsme ale s průběhem spokojeni.

Závěr

V listopadu naše investice do P2P půjček dosáhly zhodnocení 14.21% p.a., zhruba o procento lepší jak předchozí měsíc kvůli nezainvestované hotovosti na platformě Robocash. Celková hodnota našeho P2P portfolia vzrostla o 1.13%.

Téměr jsme dosáhli naší cílové alokace portfolia v P2P, proto plánujeme další měsíc mimo ETF investovat jak do stávajících P2P platforem tak i do případné nové platformy.