|Portfolio

Sledování vývoje portfolia v Google Sheetu

Portfolio

Při pravidelném investování s diverzifikací bývá problém jakým způsobem by měl člověk udržet přehled o tom ve kterých investicích má kolik investovaných prostředků. Sledování investičního portfolia pomáhá při rebalancování a udržuje informace o vašem bohatství.

Přehled o vašem bohatství vám pomůže například pokud používáte dvě banky, investujete do P2P (Mintos, Envestio, Estateguru apod.), do ETF skrze brokera i robo advisory službu a k tomu investujete do několika kryptoměn.

V dnešním článku se podíváme na způsob sledování investičního portfolia v Google tabulkách (sheetu).

Sledování akcií

S využitím služby Google Finance můžete do tabulek Google vložit reálná data cen akcií a kurzů pro převod měn.

Příklady využití funkcí Google Finance:

=GOOGLEFINANCE("CURRENCY:EURCZK")
=GOOGLEFINANCE("AMS:VUSA", "price")

V praxi doporučujeme v portfolio dokumentu separátní list (tab) kde vždy uvidíte celkovou hodnotu všech vašich akcií a ETF:

Ceny akcií

Problémem může být zjistit ticker který začíná kódem burzy.

Sledování kryptoměn

Pokud použijeme Coinmarketcap API můžeme získat do sheetu také reálné ceny kryptoměn. Pro převody měn použijeme Google Finance API.

Spočítat můžeme i alokaci a zjistit kolik % z celkové hodnoty kryptoměn máte zrovna v BTC.

V samostatném listu může přehled o momentální hodnotě vašich kryptoměn vypadat následovně:

Ceny kryptoměn

Sledování P2P platformem a bankovního účtu

Spreadsheet zaostává s automatickým sledováním stavu vašeho bankovního účtu, hotovosti (která však není příliš důležitá) a stavu na účtech P2P platforem jako jsou třeba Mintos.

Nám se nejvíce osvědčilo jednou za měsíc (případně čtvrtletně) navštívit všechny služby kde máte peníze nebo vaše zainvestované prostředky a zkopírovat hodnoty ručně do řádku pro daný měsíc. Zkopírovat hodnotu kryptoměn a akcií můžete provést jednoduše a rychle z ostatních listů Google tabulek s jejich aktuálními hodnotami.

Vývoj portfolia

Vše můžete roztřídit do kategorií a zjistit tak součet všech vašich investic do P2P, akcií a kryptoměn. V tabulce můžete vidět jak se postupně vyvíjelo vaše portfolio každý měsíc:

Vývoj portfolia

Výhody a nevýhody

Sledování vývoje portfolia ve spreadsheetu má spoustu výhod a nevýhod, určitě se nejedná o metodu pro každého.

Výhody:

  • zjistíte pokud nastane čas rebalancovat
  • máte alespoň nějaký přehled o vašich investicích napříč platformami
  • přizpůsobitelnost, můžete si udělat vlastní grafy a sledovat informace které jsou relevantní právě pro vás

Nevýhody:

  • můžete udělat chybu
  • můžete promeškat den a mít nepřesná data, nebo se k nim můžete hůře dostávat zpětně
  • časová a technická náročnost

Jak začít?

Pokud vás představený způsob sledování vývoje portfolia zaujal můžete si spreadsheet otevřít a udělat vlastní kopii do vašeho úložiště. Nastavte si vaše vlastní zdroje podle toho kde máte momentálně finance o kterých chcete udržovat přehled.

Stále pracujeme na nástroji který časem plně automatizuje sledování vývoje vašeho portfolia, o jeho vývoji vás budeme informovat.