Shrnutí: Pro nakoupení ETF potřebujete účet u nějakého brokera. Dejte si pozor, ať si zřídíte účet pro reálné akcie a nikoli CFD. Dívejte se také na poplatky pro nákup ETF. Já mám dobré zkušenosti s brokerem XTB.
Výběr redakce
XTB
Globálně oblíbený broker se skvělou zákaznickou podporou.
I pro velké obchody
Lynx
Nizozemský broker, který se specializuje především na akcie.
Varování: Investování s sebou nese riziko ztráty
Zahraniční jednička
eToro
Populární platforma známá pro sociální obchodování.
Varování: U 51 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty.
Obchody s ETF zdarma
Trading 212
Celosvětově oblíbený broker ideální pro obchodování akcií a ETF.
Varování: Investování s sebou nese riziko ztráty
Téma finanční gramotnosti se ve společnosti skloňuje čím dál častěji. Stále více lidí si uvědomuje, že nechávat úspory dlouhodobě ležet na běžném účtu není ideální řešení – jejich reálná hodnota totiž vlivem inflace postupně klesá. I proto roste zájem o investování a hledání smysluplných cest, jak peníze zhodnotit efektivněji. Jednou z nejdostupnějších a zároveň nejrozumnějších možností jsou právě ETF.
V tomto článku se zaměříme na to, jak investovat do ETF a hlavně přes jaké brokery. ETF (Exchange Traded Fund) je burzovně obchodovaný fond, který v sobě sdružuje více aktiv – nejčastěji akcie, ale také dluhopisy nebo komodity. Díky tomu nabízí přirozenou diverzifikaci, zpravidla nižší volatilitu než jednotlivé akcie a velmi snadnou dostupnost i pro začátečníky. ETF se obchodují stejně jednoduše jako akcie, ale zároveň umožňují investovat do celých trhů, sektorů nebo regionů jedním nákupem.
Stejně jako u jakékoli jiné investice je ale důležité myslet i na rizika. Investování není bezchybné ani bezbolestné a krátkodobé výkyvy k němu neodmyslitelně patří. Vždy investujte pouze takové prostředky, o které si můžete dovolit přijít, a ještě před prvním nákupem si udělejte alespoň základní přehled o tom, do čeho a přes koho investujete. Právě správný výběr brokera hraje u ETF klíčovou roli – a přesně na to se podíváme dál.
Kteří brokeři jsou podle mého průzkumu nejlepší pro nákup ETF?
1. XTB recenze (ETF)
Globálně oblíbený broker se skvělou zákaznickou podporou.
XTB patří k nejznámějším brokerům a pro nováčky bývá velmi často první volbou. Zároveň si zde ale přijdou na své i zkušenější obchodníci. Kromě ETF můžete přes XTB obchodovat také akcie, forex, indexy, komodity nebo kryptoměny. Vše probíhá na platformě xStation 5, a to buď přímo ve webovém prohlížeči, nebo v přehledné mobilní aplikaci. Velkým plusem je kompletní čeština, takže se nemusíte obávat jazykové bariéry. XTB je navíc regulováno Českou národní bankou a Národní bankou Slovenska, což zvyšuje jeho důvěryhodnost.
Důvodů, proč je XTB tak oblíbené, je hned několik. Mezi hlavní patří demo účet zdarma, nulový minimální vklad, možnost vést obchodní účet v CZK a také kvalitní zákaznická podpora. Kromě online podpory má XTB dokonce i kamenné pobočky v Česku, což není u brokerů zdaleka běžné. Jde o prověřeného, stabilního a spolehlivého brokera, který se hodí hlavně pro začátečníky a dlouhodobé investory. Na druhou stranu je fér zmínit, že v nabídce zatím chybí některé pokročilejší instrumenty, jako jsou například futures nebo opce, což může být limit pro velmi aktivní tradery.
Výhody
- Demo účet zdarma
- Dobrá zákaznická podpora včetně kamenných poboček
- Čeština
- Nulový minimální vklad
- Dostatek instrumentů
- Obchodní účet lze vést v CZK
Nevýhody
- Chybí některé instrumenty (futures, opce)
2. Lynx recenze (ETF)
Nizozemský broker, který se specializuje především na akcie.
Varování: Investování s sebou nese riziko ztráty
Lynx sice pochází z Nizozemska, ale plná podpora češtiny z něj dělá brokera, kterého se nemusí bát ani méně zkušení investoři. Od svého vzniku v roce 2006 se původně zaměřoval hlavně na akcie, dnes ale bez problémů umožňuje obchodovat také ETF, CFD, dluhopisy, opce, futures i forex.
Velkou výhodou je možnost volby mezi dvěma platformami – LYNX Trading a LYNX Basic. Právě Basic varianta je pro dlouhodobé investování do ETF ideální: je přehledná, jednoduchá a nepůsobí zbytečně složitě, což ocení hlavně začátečníci. Zkušenější investoři pak mohou využít pokročilejší nástroje robustnější platformy. Lynx tak dobře pokrývá potřeby jak těch, kteří chtějí ETF jen nakoupit a držet, tak i aktivnějších investorů.
Lynx vyniká svými nízkými a transparentními poplatky, vzdělávacími materiály a dostatečnou nabídkou aktiv. Nevýhodou je, že pro založení účtu je potřeba poměrně vysoký minimální vklad (dle aktuálních informací na webu 75 000 Kč). LYNX Trading platforma je navíc poměrně komplikovaná a neuškodilo by jí pár úprav, aby byla uživatelsky příjemnější.
Výhody
- Demo účet zdarma
- Dobrá zákaznická podpora
- Čeština
- Nízké a transparentní poplatky
- Dostatek instrumentů
- Obchodní účet lze vést v CZK
Nevýhody
- Vysoký minimální vklad
- Méně přehledná platforma
3. eToro recenze (ETF)
Populární platforma známá pro sociální obchodování.
Varování: U 51 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty.
eToro v posledních letech výrazně posílilo na popularitě, a to především díky funkci sociálního obchodování. Ta umožňuje automaticky kopírovat obchody a strategie zkušenějších investorů, což je atraktivní hlavně pro začátečníky. Zároveň ale platí, že pokud se vám daří, můžete se naopak stát jedním z kopírovaných traderů a vydělávat i na tom, že vás ostatní sledují.
Další silnou stránkou eToro je jednoduché a intuitivní ovládání, díky kterému se v platformě rychle zorientují i lidé bez předchozích zkušeností. Obchodovat lze pohodlně z počítače i přes mobilní aplikaci a nabídka instrumentů je opravdu široká – ETF, akcie, kryptoměny, indexy, forex i komodity. Právě kombinace jednoduchosti a sociálního prvku dělá z eToro zajímavou volbu pro investory, kteří chtějí začít bez složitého studia a učit se za pochodu.
Kromě již zmíněné jednoduchosti a zajímavé možnosti sociálního obchodování u eToro oceníte také češtinu. Počítejte ale s minimálním vkladem, vedením obchodního účtu v USD a dle recenzí horší klientskou podporou.
Výhody
- Sociální obchodování
- Čeština
- Jednoduchá a přehledná platforma
- Dostatek instrumentů
Nevýhody
- Minimální vklad
- Účet nelze vést v CZK
- Horší zákaznická podpora
eToro je platforma s mnoha aktivy, nabízející jak investování do akcií a kryptoaktiv, tak i obchodování s CFD.
Vezměte prosím na vědomí, že CFD jsou složité nástroje a přicházejí s vysokým rizikem rychlé ztráty peněz v důsledku pákového efektu. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty svých peněz.
Minulá výkonnost není ukazatelem budoucích výsledků. Prezentovaná historie obchodování je kratší než 5 úplných let a nemusí stačit jako základ pro investiční rozhodnutí.
Copy trading je služba správy portfolia poskytovaná společností eToro (Europe) Ltd., která je autorizována a regulována Kyperskou komisí pro cenné papíry a burzy.
Investování do kryptoaktiv je v některých zemích EU a Spojeném království neregulované a není zde žádná ochrana spotřebitele. Váš kapitál je ohrožen.
eToro USA LLC nenabízí CFD a nečiní žádná prohlášení a nepřebírá žádnou odpovědnost za přesnost nebo úplnost obsahu této publikace, která byla připravena naším partnerem s využitím veřejně dostupných informací o eToro, které nejsou specifické pro subjekty.
51 % účtů drobných investorů přichází o peníze při obchodování s CFD s tímto poskytovatelem. Měli byste uvážit, zda si můžete dovolit přijmout tak vysoké riziko ztráty peněz.
4. Trading 212 recenze (ETF)
Celosvětově oblíbený broker ideální pro obchodování akcií a ETF.
Varování: Investování s sebou nese riziko ztráty
Trading 212 sice nepatří mezi úplně nejznámější brokery na trhu, rozhodně ale stojí za pozornost – obzvlášť pokud se zaměřujete na ETF a akcie. Právě u těchto instrumentů totiž nabízí bezpoplatkové obchodování, což může být pro dlouhodobé investory velmi silný argument při výběru brokera.
Velkým plusem je také možnost vést obchodní účet v CZK a demo účet zdarma, díky kterému si vše v klidu vyzkoušíte bez rizika. Platforma je jednoduchá, přehledná a dostupná jak na počítači, tak v mobilní aplikaci, takže se hodí i pro začátečníky. Počítat ale musíte s tím, že rozhraní je pouze v angličtině, což může být pro někoho drobná překážka. Celkově je však Trading 212 velmi zajímavou volbou hlavně pro ty, kteří chtějí investovat do ETF levně, jednoduše a dlouhodobě.
Mezi největší výhody patří přehledné uživatelské rozhraní, v případě ETF rozhodně nulové poplatky, vzdělávací materiály a kvalitní zákaznická podpora. Náročnější obchodníci zde však nenajdou některé finanční instrumenty.
Výhody
- Demo účet zdarma
- Dobrá zákaznická podpora
- Nulové poplatky pro nákup akcií a ETF
Vzdělávání - Obchodní účet lze vést v CZK
Nevýhody
- Chybí některé instrumenty
- Angličtina
5. RoboMarkets recenze (ETF)
Broker zaměřující se na obchodování ETF a amerických akcií.
Varování: Investování s sebou nese riziko ztráty
Pokud nehledáte desítky různých instrumentů, ale chcete brokera zaměřeného primárně na ETF, pak by vám RoboMarkets rozhodně neměl uniknout. Právě ETF a americké akcie patří k jeho hlavním doménám, přičemž vedle nich nabízí ještě obchodování přes CFD.
Velkou výhodou je, že nákup ETF i akcií probíhá bez poplatků, což ocení zejména dlouhodobí investoři. RoboMarkets zároveň umožňuje i sociální obchodování, tedy kopírování strategií jiných investorů, což může být zajímavé hlavně pro začátečníky. Platforma je přehledná, broker působí na trhu řadu let a celkově jde o spolehlivé řešení pro ty, kteří chtějí ETF řešit jednoduše, levně a bez zbytečné složitosti.
Uživatelé nejvíce oceňují dobrou platformu, výhodné obchodování ETF a akcií, vedení účtu v CZK a podporu češtiny (včetně zákaznické linky v češtině). Horší je to s menší škálou finančních instrumentů a počítat musíte i s minimálním vkladem, ač menším.
Výhody
- Demo účet zdarma
- Nákup ETF bez poplatků
- Čeština
- Transparentní a nízké poplatky
- Obchodní účet lze vést v CZK
Nevýhody
- Chybí některé instrumenty
- Minimální vklad 2 500 Kč
6. Degiro recenze (ETF
Spolehlivý broker s dostatečně širokým portfoliem.
Varování: Investování s sebou nese riziko ztráty
Také DEGIRO může být velmi dobrou volbou, pokud vás zajímá především obchodování ETF. Právě v této oblasti patří k nejoblíbenějším brokerům v Evropě – hlavně díky velmi nízkým poplatkům, které jsou u vybraných ETF dokonce zcela nulové.
DEGIRO je bezpečný a licencovaný broker s širokou nabídkou produktů. Kromě ETF zde můžete obchodovat také akcie, opce, futures, dluhopisy a další instrumenty. Platforma je dostupná jak přes webové rozhraní, tak mobilní aplikaci, a celý systém je navržen tak, aby byl srozumitelný i pro méně zkušené investory. Příjemným bonusem je také možnost vést obchodní účet v CZK, což zjednodušuje správu financí a přehled o investicích.
Největší výhodou Degiro je rozhodně již zmíněný fakt, že ETF se obchodují bez poplatků. Dále také uživatelé oceňují širokou nabídku finančních instrumentů, češtinu a přehledné podmínky. Nevýhodou je chybějící demo účet.
Výhody
- Čeština
- Nulový minimální vklad
- ETF lze obchodovat bez poplatků
- Dostatek instrumentů
- Obchodní účet lze vést v CZK
Nevýhody
- Chybí demo účet
7. XM recenze (ETF)
Broker zaměřující se na obchody s CFD.
Varování: Investování s sebou nese riziko ztráty
XM se profiluje jako broker, který se primárně zaměřuje na obchodování rozdílových smluv (CFD). Díky nim získáte přístup ke stovkám obchodovatelných aktiv, mezi nimiž nechybí forex, komodity, akcie ani indexy.
Velkou výhodou je, že si vše můžete nejprve vyzkoušet na demo účtu zdarma, takže nehrozí žádné riziko hned na začátku. Ani vstupní bariéra není vysoká – minimální vklad činí pouhých 5 USD, což z XM dělá dostupnou volbu i pro úplné začátečníky. Obchodování probíhá prostřednictvím platformy MetaTrader (MT4/MT5), kterou můžete používat ve webové verzi, na počítači i v mobilní aplikaci.
XM tak může být zajímavou volbou hlavně pro ty, kteří chtějí aktivně obchodovat CFD, hledají nízký vstupní kapitál a osvědčenou platformu, na kterou existuje velké množství návodů i vzdělávacích materiálů.
XM má rozhodně celou řadu výhod, a tak si zaslouží být zmíněn – má kvalitní zákaznickou podporu, v rámci CFD široké portfolio produktů a funkční uživatelské rozhraní. Pokud vám jde ale primárně o obchodování akcií nebo ETF, tak se najdou vhodnější platformy.
Výhody
- Demo účet zdarma
- Dobrá zákaznická podpora v češtině
- Nízký minimální vklad
- Dostatek instrumentů v rámci CFD
Nevýhody
- Obchodní účet nelze vést v CZK
- Pro obchodníky zajímající se o ETF jako takové není ideální
8. Admiral Markets recenze (ETF)
Kvalitní broker z estonska, jehož silnou stránkou jsou akcie a ETF.
Varování: Investování s sebou nese riziko ztráty
Pokud vás zajímají ETF a klasické akcie, pak jste s Admirals možná kápli na toho pravého brokera. V jejich portfoliu najdete více než 4 000 akcií a téměř 400 ETF, což už je velmi solidní nabídka i pro dlouhodobé investory. Vedle toho ale není problém obchodovat také forex, indexy, komodity, kryptoměny nebo opce.
Broker nabízí rozumně nastavené poplatky, obchodní účet lze vést v CZK a velkým plusem je také česká lokalizace a podpora. Pokud se vám hned nechce zakládat účet s minimálním vkladem 1 000 Kč, můžete si vše nejdříve nezávazně vyzkoušet na demo účtu. Admirals tak dává smysl jak pro začátečníky, tak i pro zkušenější investory, kteří chtějí mít širší výběr aktiv na jednom místě.
Co si uživatelé na Admirals nejvíce pochvalují? Předně je to široká škála finančních instrumentů, dále transparentní a nízké poplatky, čeština a vedení účtu v CZK. Bodem k dobru je také možnost zajít si na kamennou pobočku. Naopak škoda je, že demoverze je časově limitována.
Výhody
- Demo účet zdarma
- Dobrá zákaznická podpora včetně kamenných poboček
- Čeština
- Transparentní poplatky
- Dostatek instrumentů
- Obchodní účet lze vést v CZK
Nevýhody
- Demo účet je časově omezený
9. Exante recenze (ETF)
Poměrně nový broker, který chce být moderní a profesionální.
Varování: Investování s sebou nese riziko ztráty
Exante třeba nepatří k těm nejznámějším, o jeho důvěryhodnost se však není třeba bát. Soustředí se hlavně na movitější klientelu, k tradingu a obchodování přistupuje hodně profesionálně a má několik licencí. Umožňuje obchodovat akcie, ETF, dluhopisy, opce, kryptoměny, komodity i forex, takže si vyberou i náročnější obchodníci.
Exante je oblíbené hlavně díky nízkým poplatkům, možnosti vedení účtu v CZK, češtině na platformě, velkému množství finančních instrumentů a demoúčtu zdarma . Naopak nevýhodou je vysoký minimální vklad 10 000 euro.
Výhody
- Demo účet zdarma
- Široké portfolio produktů
- Čeština – na platformě i zákaznická podpora
- Nízké poplatky
- Dostatek instrumentů
- Obchodní účet lze vést v CZK
Nevýhody
- Vysoký minimální vklad
10. Plus500 recenze (ETF)
Broker s nízkými poplatky soustředící se na obchodování rozdílových smluv.
Varování: 80 % maloobchodních CFD účtů přichází o peníze.
U Plus500 brokera budete spokojeni, pokud chcete obchodovat CFD – rozdílové smlouvy. Skrze ně se dostanete k spekulaci na vývoj forexu, akcií, komodit i krypta. Broker Plus500 má dobrou pověst, je spolehlivý a jednoduchý na orientaci v platformě. Obchodní účet můžete vést i v CZK.
Uživatelé na tomto brokerovi oceňují, že si mohou vše vyzkoušet nezávazně v demoverzi, nízky minimální vklad (2 500 Kč), transparentní a nízké poplatky a jednoduchou a přehlednou platformu. Naopak horší je zákaznická podpora a určité omezení v případě rizikovějších stylů obchodování (např. scalping).
Výhody
- Demo účet zdarma
- Nízký minimální vklad
- Přehledná platforma
- Obchodní účet lze vést v CZK
Nevýhody
- Omezení rizikovějších obchodovacích praktik
- Horší zákaznická podpora
80 % účtů drobných investorů přichází o peníze při obchodování s CFD s tímto poskytovatelem. Měli byste uvážit, zda si můžete dovolit přijmout tak vysoké riziko ztráty peněz.
7 tipů, jak vybrat brokera na ETF
Chcete začít obchodovat s ETF, ale pořád si nejste jisti, jak vybrat toho správného brokera? Zkuste se zamyslet nad následujícími body.
1) Prověřte si, zda broker nabízí aktiva, která vás zajímají
Každý broker se zaměřuje na trochu jiné finanční instrumenty. Ve chvíli, kdy budete chtít obchodovat evropské akcie, tak si asi vystačíte téměř všude. Náročnější tradeři, kteří se zajímají o futures nebo opce, už musí volti obezřetněji.
2) Projděte si platební podmínky a poplatky
Každý broker má jinak nastavené poplatky a je tak dobré si tyto podmínky zjistit předem, protože mohou výrazně ovlivnit vaše celkové výsledky. (Ne)výhodnost poplatků bude úzce souviset s vaší obchodní strategií.
3) Zaměřte se na jazyk
V případě, že neumíte anglicky, bude určitě nejlepší, pokud se rovnou zaměříte na platformy v češtině – usnadní vám to orientaci a nebudete ztrácet čas překladem.
4) Chtějte kvalitní zákaznickou podporu
Pokud budete potřebovat s něčím poradit nebo narazíte na technický problém, pak jistě oceníte rychlou a vstřícnou zákaznickou podporu. Správný broker by vám měl být k dispozici alespoň online či na telefonu, někteří mají dokonce i kamenné pobočky.
5) Pročtěte si recenze
Nic není tak přínosné jako osobní zkušenost uživatelů. Při výběru si tak projděte inzerce jiných obchodníků. Nezapomeňte, že ne vždy je hodnocení objektivní – neřešte tedy individuální případy a spíše hledejte opakující se argumenty.
6) Vyzkoušejte si nejprve demo účet
Nikdo vás nebude nutit zůstávat u prvního brokera. Ideální způsob, jak si ho nezávazně vyzkoušet, je demoverze. Díky ní zjistíte, zda vám platforma vyhovuje ještě před tím, než k brokerovi nahrajete svůj kapitál.
7) Zaměřte se na stabilní a spolehlivé brokery
Bavíme se o investicích, o vašich penězích a úsporách. Ty přece chcete svěřit někomu, kdo je spolehlivý a solidní. Hledejte tedy brokera s dostatečně dlouhou historií, transparentními podmínkami, licencemi a spokojenými obchodníky.
Jak probíhá investování přes brokera?
Abyste získali přístup k nákupu a prodeji jakéhokoliv aktiva, budete muset využít služeb brokera. Broker je makléřem finančního trhu a slouží jako zprostředkovatel veškerých transakcí mezi obchodníky, bankami, finančními institucemi a dalšími tvůrci trhu. K obchodování vám poskytne platformu, skrze kterou budete sledovat grafy, vytvářet své portfolio, zadávat obchodní pokyny a spravovat svůj kapitál.
Každý broker má trochu jiné podmínky, poplatky i nabízené instrumenty, proto je správný výběr brokera velmi důležitý a může ovlivnit vaše výsledky. V tomto článku vám představíme ty nejznámější a přehledně vám shrneme, podle kterých parametrů byste se měli rozhodovat.
Nezapomeňte, že neexistuje jeden nejlepší broker. Ve výběru budou hrát velkou roli vaše osobní preference, obchodní strategie, produkt, o který se zajímáte, jazyk a podobně. Finální volba je proto jen a jen na vás.
Jaké doplňkové služby může broker nabídnout?
Základem, který očekáváte od každého brokera, bude platforma s možností obchodovat, spravovat své portfolio a analyzovat grafy. Mnoho z nich ale nabízí také další doplňkové služby ve snaze přilákat co nejvíce obchodníků. S jakymi se tedy můžete setkat?
V prvé řadě je to možnost vzdělávání se v investicích. Mnoho brokerů svým zákazníkům nabízí různá výuková videa, kurzy a materiály, díky kterým se mohou hlavně začátečníci ve světě investic zorientovat.
Dále může nabízet nadstandardní analýzy a doporučení – dávat vám tipy na nákupy a obchody.
Někteří brokeři pak například umožňují takzvané sociální obchodování, kdy můžete kopírovat strategie ostatních obchodníků.
Jako poslední důležitý bod bychom v rámci doplňkových služeb měli zmínit zákaznickou podporu. Je dobré si předem zjistit, jakým způsobem s vámi bude broker komunikovat v případě problémů nebo otázek. Má v České republice kamennou pobočku? Telefonní linku? Chat? Email? A zvládne komunikovat v češtině, nebo si budete muset poradit anglicky?
Často kladené otázky
Jsou investice do ETF rizikové?
ETF jsou obecně vzato méně volatilní a tudíž o něco méně rizikové než jiné finanční instrumenty. Rozhodně to však neznamená, že jsou zcela bez rizika. Jakákoliv investice nese svá rizika – investovat byste proto měli vždy jen a pouze takovou částku, která nijak neohrozí vaše běžné hospodaření v případě, že o ni přijdete.
Jak velký kapitál musím mít, abych začal(a) investovat do ETF?
Pokud to s investováním myslíte vážně, tak je dobré mít alespoň čtvrt milionu. Začít ale můžete už s pár tisíci, na kterých se postupně vše naučíte.
U některých brokerů musíte počítat s minimální výší vkladu, v takovém případě budete potřebovat aspoň tuto částku.
Jak se mohu v oblasti investic vzdělávat?
Možností je mnoho. Někteří brokeři poskytují základní vzdělávací materiály přímo na svých stránkách. Dále je tu spousta literatury, kurzy, videa, články,… Jen je vždy potřeba pečlivě prověřit zdroj informací –na vlně popularity investování se poslední dobou veze poměrně hodně podvodníků.
Videa
Varování: Investování s sebou nese riziko ztráty
