XTB vs. eToro: Srovnání hlavních rozdílů, poplatků a funkcí 2026

 Klíčové rozdíly mezi XTB a eToro

XTB a eToro se liší především v nabídce aktiv, struktuře poplatků a specializovaných funkcích. XTB byl založen v roce 2002 v Polsku a je obchodován na varšavské burze, zatímco eToro vznikl v roce 2007 v Izraeli.

Základní srovnání platforem

• XTB nabízí 3600+ akcií a 768+ ETF, zatímco eToro poskytuje přístup k více než 6000 akcií, 300+ ETF a 120+ kryptoměnám. Minimální vklad u XTB činí pouze 1 Kč, což je výrazně méně než 50 USD u eToro.
• XTB účtuje 0% poplatky za obchodování akcií a ETF do objemu 100 000 € měsíčně. eToro si účtuje 1-2 USD za každou transakci s akciemi, ale ETF nabízí zdarma.
• Měnová konverze stojí u XTB 0,5 %, zatímco eToro účtuje 1 % za směnu měn. XTB umožňuje vést účet v CZK, EUR i USD, což ocení čeští investoři.
• Poplatek za neaktivitu je u obou brokerů 10 USD/EUR měsíčně po 12 měsících bez aktivity. XTB však účtuje poplatek za držení portfolia nad 250 000 € ve výši 0,2 % ročně.

Výhody a nevýhody každého brokera

Výhody XTB: Nulové poplatky za obchodování do vysokých objemů, minimální vklad 1 Kč, účet v českých korunách, automatické investování a úročení hotovosti až 4,2 % na USD prvních 90 dní. XTB je veřejně obchodovaná společnost regulovaná KNF, ČNB i FCA.

Nevýhody XTB: Menší výběr aktiv než u konkurence, poplatek za držení velkých portfolií, nepodporuje obchodování s kryptoměnami.

Výhody eToro: Největší výběr aktiv včetně 120+ kryptoměn, unikátní funkce CopyTrader pro kopírování úspěšných obchodníků, bezplatné obchodování ETF, možnost půjčování akcií. eToro nabízí privátní pojištění až 1 000 000 USD pro členy klubu PLATINUM.

Nevýhody eToro: Vysoký poplatek za měnovou konverzi (1 %), poplatek 5 USD za výběr peněz, vyšší minimální vklad, nelze vést účet v CZK.

Poplatky a náklady na obchodování

XTB nabízí nulové poplatky za obchodování akcií a ETF do měsíčního objemu 100 000 EUR, zatímco eToro účtuje spready na všechny transakce. Výběry z účtu jsou u XTB zdarma, ale eToro si účtuje poplatek 5 USD za každý výběr.

Spreada a komise

XTB poskytuje commission-free trading pro akcie a ETF do měsíčního limitu 100 000 EUR. Po překročení tohoto objemu platíte komisi 0,2 % (minimálně 10 EUR). U CFD kontraktů se používají competitive spreads bez dodatečných komisí.

eToro funguje na základě spreadů bez přímých komisí na akcie a ETF. Průměrné spready se liší podle typu aktiva. U akcií jsou spready obvykle vyšší než u XTB, protože jsou zahrnuty do ceny nákupu a prodeje.

Pro obchodování akcií jsou náklady u XTB transparentnější díky bezkomisnímu modelu. eToro má vyšší trading costs díky širším spreadům, které nejsou vždy jasně viditelné před provedením transakce.

Poplatky za vklady a výběry

XTB neúčtuje žádné deposit fees ani withdrawal fees. Můžete vkládat a vybírat peníze zdarma v korunách díky sběrnému účtu u české banky. Minimální vklad je pouze 1 EUR.

eToro si účtuje withdrawal fee 5 USD za každý výběr bez ohledu na částku. Deposit fees nejsou účtovány, ale minimální vklad činí 50 USD. Výběry v CZK nejsou podporovány, což znamená další náklady na konverzi měn.

XTB má výraznou výhodu v oblasti výběrových poplatků, zejména pro české investory, kteří provádějí častější transakce.

Poplatky za neaktivu a další vedlejší poplatky

XTB účtuje poplatek za neaktivitu 10 EUR měsíčně po 12 měsících nečinnosti na účtu. Tento poplatek se aktivuje pouze pokud na účtu nezrealizujete žádnou transakci po dobu jedného roku. Poplatek vám nebude účtován pokud máte na účtě 0 Kč.

eToro má přísnější pravidla pro neaktivní účty s měsíčním poplatkem 10 USD po 12 měsících bez aktivity. Další vedlejší poplatky zahrnují konverzi měn, která je u eToro dražší než u XTB.

Oba brokeři neúčtují poplatky za vedení účtu při aktivním obchodování. XTB nabízí lepší cenovou strukturu pro české klienty díky podpoře korunových plateb bez konverzních poplatků.

Obchodní platformy a nástroje

XTB nabízí vlastní platformu xStation 5 s pokročilými analytickými nástroji, zatímco eToro se zaměřuje na sociální obchodování prostřednictvím své proprietární aplikace s funkcí copy trading.

Proprietární platformy: xStation 5 a eToro App

XTB provozuje xStation 5, moderní proprietární platformu s pokročilými nástroji pro technickou analýzu. Platforma obsahuje přes 70 technických indikátorů, rozšířené možnosti grafů a rychlé zpracování příkazů. Díky přehlednému rozhraní můžete snadno přistupovat k depth of market (DOM) zobrazení a sledovat tržní hloubku v reálném čase.

eToro nabízí vlastní webovou platformu a mobilní aplikaci zaměřenou především na jednoduchost. Platforma je navržena pro začátečníky a klade důraz na vizuální přehlednost před komplexními analytickými funkcemi. Hlavní výhodou je integrovaná funkce kopírování obchodů, která vám umožňuje automaticky kopírovat strategie úspěšných investorů.

Obě proprietární platformy podporují české rozhraní, ale xStation 5 poskytuje výrazně více možností pro pokročilou technickou analýzu a charting tools.

MetaTrader a další platformy

XTB kromě xStation 5 podporuje také MetaTrader 4, oblíbenou platformu mezi zkušenými obchodníky. MT4 nabízí pokročilé možnosti automatizovaného obchodování prostřednictvím Expert Advisors a širokou škálu technických indikátorů.

eToro nepodporuje MetaTrader ani jiné externí trading platforms. Všechno obchodování probíhá výhradně přes jejich proprietární řešení. Pokud preferujete MetaTrader nebo potřebujete specifické nástroje pro automatizované strategie, XTB je vhodnější volbou.

Mobilní obchodování

Obě společnosti nabízejí plnohodnotné mobilní aplikace pro iOS a Android. XTB mobilní verze xStation 5 poskyduje přístup ke všem hlavním funkcím včetně pokročilých grafů a technických indikátorů. Order execution funguje rychle a spolehlivě přímo z mobilního zařízení.

eToro mobilní aplikace je navržena s důrazem na user-friendly interface a sociální funkce. Můžete sledovat portfolia ostatních obchodníků, komunikovat s investiční komunitou a spravovat své copy trading pozice. Aplikace je jednodušší na ovládání než konkurence, ale nabízí méně analytických nástrojů pro pokročilé mobile trading.

Nabídka obchodních instrumentů

XTB i eToro poskytují přístup k tisícům finančních instrumentů včetně akcií, ETF fondů, forexových párů, komodit a kryptoměn. Obě platformy umožňují investovat do reálných cenných papírů i obchodovat prostřednictvím CFD kontraktů.

Akcie, ETF a indexy

XTB nabízí více než 5 800 reálných akcií a přes 400 ETF fondů z burz po celém světě. Můžete investovat do zlomkových akcií již od 10 € a do ETF od 1 €. Broker XTB má mírně větší nabídku ETF ve srovnání s konkurencí.

eToro poskytuje přístup k více než 3 000 reálným akciím a přibližně 264 ETF fondům. Zlomkové investice do akcií a ETF jsou možné již od 10 €. Platforma vám umožňuje zvolit, zda chcete nakoupit reálné cenné papíry nebo obchodovat prostřednictvím CFD s finanční pákou.

Oba brokeři nabízejí obchodování indexů výhradně přes CFD kontrakty. Můžete tak spekulovat na pohyby hlavních světových indexů jako S&P 500, DAX nebo FTSE 100.

Forex a měnové páry

XTB poskytuje obchodování s více než 50 měnovými páry prostřednictvím CFD kontraktů. Nabídka zahrnuje všechny hlavní, vedlejší i exotické forexové páry. XTB má mírně větší nabídku forexových párů než konkurenční platformy.

eToro nabízí přibližně 49 měnových párů pro forex trading prostřednictvím CFD. Můžete obchodovat hlavní páry jako EUR/USD, GBP/USD nebo USD/JPY s možností využití finanční páky.

Obě platformy umožňují flexibilní nastavení pozic při forex tradingu. Spready na hlavní měnové páry jsou u obou brokerů konkurenceschopné.

Komodity a kryptoměny

XTB umožňuje obchodování komodit včetně zlata, stříbra, ropy a zemního plynu výhradně přes CFD kontrakty. Kryptoměny můžete u XTB obchodovat pouze prostřednictvím CFD, nikoliv jako reálná aktiva.

eToro má výhodu ve větší nabídce kryptoměn a poskytuje přístup k širšímu spektru komodit. Můžete nakupovat reálné kryptoměny jako Bitcoin, Ethereum a další altcoiny, které si platforma uschová ve vašem digitálním portfoliu. Kromě toho eToro nabízí obchodování komodit přes CFD s možností využití finanční páky.

Sociální a kopírovací obchodování

eToro nabízí pokročilou platformu pro sociální obchodování s funkcí CopyTrader, zatímco XTB se zaměřuje především na tradiční obchodování bez těchto nástrojů.

CopyTrader a sociální síť eToro

eToro vyniká jako jedna z nejpokročilejších platforem pro sociální obchodování díky své proprietární funkci CopyTrader. Tato funkce vám umožňuje automaticky kopírovat portfolia a obchody zkušených investorů v reálném čase.

Můžete procházet profily tisíců obchodníků, analyzovat jejich historickou výkonnost a vybrat si ty, jejichž strategie odpovídá vašim investičním cílům. Každý kopírovaný obchod se automaticky replikuje ve vašem portfoliu podle vámi stanoveného kapitálu.

Sociální síť eToro funguje podobně jako klasické sociální platformy. Můžete sledovat další investory, diskutovat o trzích a sdílet své vlastní analýzy. Tato kombinace copy trading a social trading z eToro činí preferovanou volbu pro začátečníky, kteří chtějí využít zkušenosti ostatních.

Klíčové funkce CopyTrader:

• Automatické kopírování obchodů vybraných investorů
• Detailní statistiky výkonnosti každého obchodníka
• Možnost nastavit maximální částku na kopírování
• Přístup ke komunitě milionů uživatelů

Možnosti kopírování na XTB

XTB nenabízí integrovanou platformu pro copy trading ani sociální obchodování ve stylu eToro. Broker XTB se zaměřuje na poskytování analytických nástrojů a vzdělávacích materiálů pro samostatné obchodování.

Místo kopírování jiných obchodníků vám XTB poskytuje pokročilé nástroje technické analýzy prostřednictvím platformy xStation. Můžete využít vzdělávací webináře, tržní analýzy a osobní školení, které vám pomohou rozvíjet vlastní obchodní dovednosti.

Pokud hledáte best copy trading platform s možností automatického kopírování portfolií, XTB není vhodnou volbou. Tento broker je určen investorům, kteří preferují aktivní vzdělávání a samostatné rozhodování o investicích.

Regulace, bezpečnost a zákaznická podpora

XTB i eToro jsou regulovaní brokeři s licencemi od předních evropských úřadů, přičemž XTB nabízí komplexní podporu v češtině a eToro se spoléhá primárně na anglickou komunikaci. Ochrana vašich prostředků je u obou brokerů zajištěna pojištěním investic do €20 000–€22 000.

Regulační orgány a důvěryhodnost

XTB provozuje XTB S.A. se sídlem v Polsku a drží licenci od KNF (Komise pro finanční dohled). Broker má také registrovanou pobočku v České republice a podléhá dohledu ČNB při přeshraničním poskytování služeb. Společnost funguje od roku 2002 a obsluhuje přes 1 milion klientů.

eToro působí v Evropě prostřednictvím eToro Europe Ltd. se sídlem na Kypru a je regulován úřadem CySEC. Broker byl založen v roce 2007 v Izraeli a má globálně přes 40 milionů registrovaných uživatelů. eToro nemá pobočku v České republice.

Oba brokeři splňují přísné evropské regulační standardy. Upozornění uvádějí, že retail CFD accounts lose money při obchodování s pákovými produkty, přičemž 75–80 % retail traders ztrácí kapitál. 

Zákaznický servis a podpora

Webové stránky XTB, smluvní dokumenty i zákaznická podpora jsou plně v českém jazyce. Můžete kontaktovat tým telefonicky, e-mailem nebo prostřednictvím živého chatu.

eToro nabízí web v češtině, ale smluvní podmínky jsou pouze v angličtině. Zákaznická podpora neposkytuje češtinu a komunikace probíhá v angličtině nebo jiných mezinárodních jazycích. Zákaznickou podporu kontaktujete primárně prostřednictvím ticketového systému.

Pro české klienty představuje XTB výhodnější volbu z hlediska jazykové podpory, zatímco eToro vyžaduje alespoň základní znalost angličtiny.

Ochrana klientských prostředků

XTB chrání vaše prostředky prostřednictvím pojištění KDPW s limitem €22 000 na klienta. Klientské prostředky jsou uloženy na segregovaných účtech oddělených od provozního kapitálu společnosti. Account currencies zahrnují CZK, EUR, USD a další měny.

eToro poskytuje pojištění prostřednictvím ICF (Investor Compensation Fund) s limitem €20 000. Prostředky klientů jsou rovněž vedeny odděleně. eToro nenabízí účty v CZK, základní měnou je USD nebo EUR.